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石基信息旗下敏付科技遭罚137万元 涉变相为非法交易提供支付结算服务等九项违规

日期:2022年07月29日

       北京报道, 支付行业又一罚单出炉! 日前, 中国人民银行南宁中心支行发布行政处罚信息公告, 民富科技有限公司(以下简称“民富科技”)因9项违规行为被南宁中心支行警告, 没收违法所得19488.71元, 并处以罚款。 137万元。 九类违法行为包括:未建立企业支付账户管理制度、未明确企业支付账户功能和限额、账户使用过程中的监督管理、账户注销管理要求等; 受理终端(网络支付接口)相关密钥的使用范围、交易类型、交易限额、管理要求; 特殊商户身份验证系统不到位; 网络特约商户的交易资金结算至民支付科技有限公司特约商户。在公司开立的支付账户中; 为不符合条件的特殊商户提供T+0资金结算服务; 未核实开立相关支付账户的客户身份; 变相为非法交易提供支付结算服务; 未按规定履行可疑交易报告义务; 未能按要求履行客户身份数据保留义务。 不仅如此, 本报记者还注意到,

该公司三名负责人也受到了处罚。 其中, 陈玉成(时任民富科技执行董事、总经理)、谭建峰(时任民富科技风险管理委员会副主任)对民富科技变相提供支付结算违法交易行为负责, 分别被警告和罚款5万元; 黄志峰(时任民富科技副总经理、反洗钱和反恐怖融资工作领导小组组长)未履行向民富科技报告可疑交易义务; 未按规定履行客户身份资料保存义务, 对违反规定的行为负责, 罚款43750元。 针对后续整改情况, 《华夏时报》记者拨打民富科技官网留下的电话号码。
        5月20日, 民富科技相关人士告诉记者, 公司已与当地相关监管部门联系, 并下发了整改(措施)。 官网显示, 民付科技成立于2017年, 注册资本1.1亿元。 2019年2月28日, 取得中国人民银行非银行支付机构颁发的《支付业务许可证》。 业务类型为全国性互联网支付。 本报记者注意到, 事实上, 民富科技于2019年2月28日获得了原属于北海世纪信息技术有限公司(以下简称“北海世纪”)的第三方支付业务牌照。 根据北京中昌石基信息技术有限公司(以下简称“石基信息”)2019年3月1日发布的公告, 其全资子公司北海石基于2014年7月15日收到第五批。 -中国人民银行颁发的金融机构支付业务许可证。 2017年6月21日, 经公司总裁办公会议审议通过, 同意北海石基采取分拆方式组建民富科技, 拥有其第三方支付项目的全部资质、资产和人员。 部。
       同时, 金融机构支付业务牌照由北海世纪转让给民富科技。 2017年8月23日, 民富科技在广西北海市正式成立。
        至2019年2月28日, 北海石基取得的非金融机构支付业务许可证已完成向民富科技转让的相关手续。 根据中国人民银行网站公布的信息, 原北海世纪获得中国人民银行颁发的支付许可证。 在非金融机构支付业务牌照上公布的机构详情中, 牌照持有人已变更为民富科技。 当时, 世纪资讯称, 公司成立民富科技, 完成了北海世纪非金融机构支付业务牌照向民富科技的内部转让, 为公司分离支付业务提供了必要的准备, 有利于 公司的支付业务。 管理的规范化、专业化, 有利于未来支付业务的做大做强。
        根据石基信息公布的2019年财报数据, 民富科技去年实现营业收入2184.38万元, 净利润467.36万元。 此外, 值得一提的是, 虽然这是民富科技成立以来第一次被央行公开处罚, 但去年因严重违规被银联通报。 去年12月2日, 华夏时报记者从知情人士处获悉, 近日,

中国银联业务管理委员会就民富科技等四家支付公司违规问题发布通知。 当时, 上述知情人士告诉记者, 四家收单机构存在为被禁商户提供支付结算服务、适用低零费率、违规大商户等经营违规行为的风险。 超过欺诈率的风险。

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